1、产品基本信息

2、认购

• 2.1  本产品认购期为2011年4月20日至2011年4月26日。具体销售及认购信息请以当地中国银行营业网点公布为准。
• 2.2  本产品适合于有投资经验及无投资经验的个人投资者，认购起点金额不得低于8,000 美元，产品认购起点金额以上按照100美元整数倍累进认购。
• 2.3  投资者应在中国银行股份有限公司开立活期一本通账户，该活期一本通账户是投资者认购理财产品时，中国银行股份有限公司扣划或冻结认购资金的资金账户。投资者应在资金账户中预留足够的认购资金，预留资金不足的，视为认购无效。投资者向中国银行股份有限公司申请认购理财产品并取得中国银行股份有限公司确认后，中国银行股份有限公司从投资者资金账户中扣划或冻结相应认购资金。如果投资者的资金账户发生变更的，以中国银行股份有限公司在支付投资收益或认购资金返还前收到的最后一份书面变更通知中的资金账户为准。
• 2.4  中国银行股份有限公司于认购日扣划或冻结投资者资金账户中的认购资金。

3、赎回和提前终止

• 3.1 本产品到期日之前，投资者不具有主动申请该产品赎回权利，投资者无权提前终止。
• 3.2 本产品到期日之前，中国银行股份有限公司在提前终止日有权提前终止该产品。如果中国银行股份有限公司决定提前终止该产品，将在对应提前终止日之前的至少2个工作日（含）通知投资者。
• 3.3 本产品到期日之前，理财产品当事人协商一致或遇法律法规、监管规定出现重大变更，要求本理财产品终止，中国银行股份有限公司有权提前终止本产品。

4、投资收益支付和认购资金返还

• 4.1 投资者交付的认购资金为现钞的，认购资金返还、投资收益以现钞支付，投资者交付的认购资金为现汇的，认购资金返还、投资收益以现汇支付。投资收益和认购资金返还由中国银行股份有限公司直接划入投资者资金账户。
• 4.2 中国银行股份有限公司在本产品说明书中规定了投资收益率。但该投资收益率不构成中国银行股份有限公司保证投资者从投资收益起算日至到期日之间均取得本产品说明书中规定的投资收益率的承诺。
• 4.3 提前终止日、投资收益支付日、认购资金返还日如遇相关国家的节假日，调整方式为“延后”，即延后至节假日后的个工作日，不管该工作日是否落入相同或不同的日历月份。投资收益计算调整方式为“跟随调整”，即“延后”适用于当期投资收益的计算。

5、产品投资方向

• 本产品募集资金纳入我行资金池进行统一运作管理，投资于公开评级在投资级以上的债券、票据、拆借等国内外金融市场工具。

6、理财产品的成立

• 6.1  理财产品成立的条件：认购期届满，募集资金累计金额超过等值300万美元，理财产品在投资收益起算日成立。
• 6.2  如果本理财产品不满足成立的条件，中国银行股份有限公司将通过在营业网点张贴公告、或在中国银行股份有限公司网站（www.boc.cn）对外公布，并将投资者认购资金在认购期结束后5个工作日内退还投资者，该理财产品项下双方权利义务终止。

7、风险提示

• 7.1 本理财产品有投资风险，投资者只能获得合同明确承诺的收益，投资者应充分认识投资风险，谨慎投资。
• 7.2 投资者认购该产品可能面临以下风险：
  • 7.2.1 市场风险：包括但不限于因国家法律法规以及货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家政策的变化、宏观周期性经济运行状况变化、外汇汇率和人民币购买力等变化对市场产生一定的影响，导致理财产品投资收益的波动，在一定情况下甚至会对理财产品的成立与运行产生影响。
  • 7.2.2 流动性风险：本理财产品不提供到期日之前的每日赎回机制，投资者在理财期限内没有提前终止权。
  • 7.2.3 信用风险：中国银行股份有限公司发生信用风险如被依法撤销或被申请破产等，将对理财产品的投资收益产生影响。
• 7.3 除上述风险以外，投资者还应关注本产品的下述风险：
  • 7.3.1 中国银行股份有限公司有权提前终止本理财产品，可能会导致该产品提前终止。
  • 7.3.2 在本产品提前终止或到期日之前，人民币汇率变化将可能影响投资者以人民币币值计算的实际收益率。
• 7.3.3 在本产品提前终止或到期日之前，国际金融市场价格变化将可能影响投资者无法获得更好的投资收益率。

8、信息披露

• 8.1 中国银行股份有限公司在有关披露事项的报告、报表或通知制作完毕后，可视情况选择以下一种或多种方式报告给投资者：中国银行股份有限公司网站（www.boc.cn）、中国银行股份有限公司营业网点备查、电子邮件、电话、以信函形式邮寄、手机短信等。
• 8.2 在发生理财产品提前终止、理财产品不成立或中国银行股份有限公司认为必要的事项时，中国银行股份有限公司将向认购该款理财产品的投资者进行相应信息披露。
• 8.3 投资者将及时登陆中国银行股份有限公司网站浏览和阅读上述信息，或前往中国银行股份有限公司营业网点查询上述信息。如因投资者未及时查询或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响而产生的（包括但不限于因未及时获知信息而错过资金使用和再投资机会等）全部责任和风险由投资者自行承担。

（此处至 产品认购信息、签字与盖章 前为空白处，无正文）